Cadres

Le gérant de portefeuille est chargé par son client de gérer en son nom un portefeuille, c'est-à-dire d'en optimiser les placements. Le client peut être un particulier ou un investisseur institutionnel, comme un fonds de pension. Dans la limite des principes de placement définis, il décide de l'achat ou de la vente de titres.

Autres intitulés

• gestionnaire d'actif
• asset manager
• gestionnaire de portefeuille
• gérant d'obligations
• gérant de Sicav
• gestionnaire de patrimoine

Gestion de l'information

• Obtenir régulièrement les analyses financières réalisées par les services études internes à l'entreprise.
• Obtenir et intégrer toutes les informations, analyses émanant des économistes, analystes et conjoncturistes extérieures.
• Déterminer le rapport entre la véritable valeur des entreprises cotées et leur valeur boursière actuelle.
• Constituer des bases de données internes pour rationaliser toute cette information.

Suivi quotidien des portefeuilles gérés

• Observation du comportement des valeurs composant le portefeuille géré.
• Distinguer les évolutions spéculatives des évolutions liées à la véritable valeur de l'entreprise cotée.
• Calculer les plus et moins-values réalisées par jour pour chaque valeur détenue.
• Calculer quotidiennement la valeur de chaque fonds géré et son évolution.
• Mesurer les risques à court terme et moyen terme en fonction des tendances boursières et des incertitudes éventuelles sur la valorisation des entreprises.

Gérer le portefeuille

• Définir la constitution du portefeuille d'actions par rapport à des critères de classement de valeurs sectorielles ou géographiques en cohérence avec un cahier des charges établi pour le portefeuille.
• Décider de conserver une valeur en portefeuille ou de la vendre en fonction de l'opinion que l'on se fait de sa courbe d'évolution de valeur.
• Identifier de nouvelles valeurs à entrer dans le portefeuille.
• Surveiller l'équilibre du portefeuille entre les valeurs à risque mais à fort potentiel de plus-value et les valeurs " de fonds " à faible risque et assurant une rentabilité assurée à long terme.
• Adapter les choix d'investissement en fonction de la demande du propriétaire du fonds géré.

Gérer les relations avec le client

• Identifier et clarifier très précisément les objectifs et priorités du client en terme de gestion de portefeuille.
• Etablir des reportings réguliers de l'évolution de son portefeuille et des résultats de la stratégie suivie.

Les activités éventuelles

• Réaliser des analyses financières
• Réaliser des notes de conjoncture sectorielles
• Négocier avec le client la nature du mandat de gestion

La variabilité des activités

Selon la nature du portefeuille géré et du cahier des charges du client, l'activité du gérant sera différente ; les cahiers des charges imposés par les clients (faible risque, faible rendement) sont parfois très précis et contraignant mais impliquent une faible prise de risque.En revanche la gestion sans mandat de petits portefeuilles privés s'apparentera plus à du conseil au coût par coût. Certaines sociétés de gestion n'ont pas d'analyste, le gérant doit alors chercher lui-même l'information auprès des brokers.

• Cadre avec 5 à 7 ans d'expérience : de 35 à 60 K€
• Cadre confirmé : de 60 à 100 K€

Le salaire est composé d'une partie fixe et d'un bonus basé sur des objectifs (personnels ou de service). Le montant de ce dernier peut égaler voir dépasser le montant du fixe.

Les diplômes requis

• Maîtrise en banque et finance
• Grande école de commerce ou d'ingénieur complétée par une spécialisation en finance
• MBA trading et finance des marchés
• DESS finance, audit, statistiques ou mathématiques.

La durée d'expérience requise

Ce poste n'est pas ouvert aux jeunes diplômés. Une expérience d'environ 5 ans, notamment en analyse financière, est appréciée.

Les postes précédents

• Analyste financier
• Cadre financier de banque d'investissement

• Banques
• Très grandes sociétés, compagnies d'assurances disposant d'une salle de marché
• Sociétés de bourse
• Sociétés de conseil spécialisées

• Direction des portefeuilles

En interne :

• Les analystes financiers
• Les services études, recherche

En externe :

• Les brokers
• Les clients, propriétaires de fonds privés mis en gestion

• Analyste financier
• Gestionnaire de fonds plus importants